Wszyscy, którzy nawet w minimalnym stopniu interesowali się inwestowaniem, spotkali się z pojęciem dźwigni. Czym jest i jakie ryzyko niesie dźwignia finansowa?
Wszyscy, którzy nawet w minimalnym stopniu interesowali się inwestowaniem, spotkali się z pojęciem dźwigni. Handel z dźwignią bywa także nazywany jako „Margin Trading”. W sieci można znaleźć całą masę wyjaśnień pisanych eksperckim językiem, ale mało kto postarał się to przełożyć w taki sposób, żeby był zrozumiały dla początkującego tradera.
Pomimo tego, że to pojęcie handlowe jest dość powszechnie stosowane, to pytanie „Jak działa dźwignia?” jest jednym z najczęściej zadawanych w sieci z dziedziny inwestycji. W niniejszym artykule przedstawione zostanie działanie dźwigni wraz z wyjaśnieniem ryzyka, na jakie inwestor jest narażony. To szczególnie istotne w dzisiejszych czasach, kiedy do końca nie wiadomo, jak rynki będą reagować na konkretne działania największych sił świata w sprawie sytuacji w Europie. Z jednej strony to doskonała szansa na wykorzystanie swoich umiejętności i zrealizowanie wyjątkowo dochodowych kontraktów, a z drugiej ryzyko nieudanej inwestycji, wskutek nieprzewidzianych zmian w światowej gospodarce.
Skąd brać niezbędne informacje o potencjalnych zmianach? Z Internetu – istnieje wiele przydatnych narzędzi jak „Business Intelligence”, dzięki którym można skutecznie pozyskiwać dane o działaniu przedsiębiorstw oraz innych istotnych danych, które pomogą w analizie rynkowej.
Spis treści
Działanie dźwigni w handlu
Dźwignia pozwala na realizowanie inwestycji w aktywa o bardzo wysokiej wartości z zaledwie częściowym depozytem. Rzeczywista kwota transakcji zależy wyłącznie od rodzaju instrumentu oraz „wielkości” samej dźwignie. Jedno z drugim jest ściśle połączone i realizując inwestycje na konkretnych rynkach, można się spodziewać wielkości dźwigni.
Wielkość dźwigni zależy przede wszystkim od rodzaju aktywów np.:
- Obligacje – 2:1,
- Kontrakty terminowe 15:1,
- Forex – 50:1,
- Kryptowaluty – od 2:1 do 100:1.
Sporo zależy także od samej platformy inwestycyjnej. Mogą one mieć wewnętrzne reguły dotyczące stosowanych wartości dźwigni, ale najczęściej mieszczą się one w normach.
Jak w praktyce działa dźwignia? Samo obliczenie wartości transakcji jest bardzo proste. Przykładowo, jeśli ktoś chce zawszeć kontrakt o wartości 100 000 zł z dźwignią, wynoszącą 15:1, to wartość jego inwestycji wyniesie jedynie 15 000 zł, co jest znacznym ułatwieniem dla sporej części inwestorów. Dzięki temu inwestor może otworzyć pozycje o znacznie wyższej wartości niż w przypadku standardowego handlu.
Warto jednak zaznaczyć, że inwestowanie z dźwignią wywołuje o wiele większe straty w przypadku niepowodzenia inwestycji. Jednak jak to w handlu bywa – im większe możliwości czerpania zysków, tym wyższe ryzyko.
Kiedy powinienem pomyśleć o skorzystaniu z dźwigni finansowej?
Dźwignie wykorzystuje się w celu zainwestowania pieniędzy w aktywa, które znacząco przekraczają możliwości inwestora. Z jednej strony dźwignie można by polecić początkującym, którzy chcą w „łatwiejszy” sposób wejść na rynek, ale niesie ona ze sobą spore ryzyko, które w przypadku niedoświadczonych osób jest znacznie wyższe. Dlatego zaawansowane kontrakty z dźwignią warto sobie odpuścić, aż nabierze się doświadczenia. Sytuacja na światowych rynkach jest niepewna i nadal nie wiadomo, jak światowy rynek zareaguje na kolejne sankcje, którymi przerzuca się „zachód” z Rosją.
Mimo wszystko warto sprawdzić, jak w praktyce prezentuje się mocno uproszczony kontrakt walutowy z dźwignią 100:1, żeby zrozumieć zasadę działania oraz to kiedy warto z niej korzystać:
Przykładowo, jeśli ktoś chce zrealizować inwestycję na obcą walutę (na przykład dolary), ale ma jedynie 2000 zł do dyspozycji, to przy użyciu dźwigni w łatwy sposób może znacząco zwiększyć swoje możliwości inwestycyjne. Za te pieniądze może kupić około 500 USD (zakładając okrągłe 4 PLN za 1 USD). Chcąc nabyć 50 000 USD, wystarczy skorzystać z dźwigni, wynoszącej 100:1.
Podsumowanie – narzędzie dla każdego, ale z odpowiednim przygotowaniem
To z pewnością jedno z najbardziej spektakularnych narzędzi na rynkach inwestycyjnych. Gdyby stworzyć zestawienie najbardziej dochodowych inwestycji, biorąc pod uwagę koszt inwestycji i zysk, to z pewnością na pierwszych miejscach były spektakularne sukcesy z udziałem dźwigni. Jednak tak, jak mówi się o zwycięzcy, nie mówi się o znacznie większej liczbie osób, które przegrały. Dlatego do wszystkich rewelacji należy podchodzić z odpowiednim dystansem.
Rynki całego świata charakteryzują się tym, że im większy potencjalny zysk, tym wyższe ryzyko i żeby odpowiednio je zminimalizować, należy się do takiej inwestycji bardzo dobrze przygotować. Szczególne w dzisiejszych czasach, kiedy inflacja w Polsce i kryzys związany z sytuacją na wschodzie oddziałują na praktycznie wszystkie rynki świata. Trzeba mieć się na baczności i dokładnie przemyśleć każdą inwestycję. Dźwignia jest bardzo dobrym narzędziem, ale dla inwestorów o stłumionym zapale.
Podobne artykuły
Today's pick
Biuro coworkingowe – jak szukać odpowiedniego?
Wynajem określonej przestrzeni służącej do pracy od kilku lat cieszy się ciągle rosnącą popularnością. Możliwość wykonywania obowiązków służbowych w obecności…
Najważniejsze zalety outsourcingu informatycznego
O usługach informatycznych mówi się w dwóch kontekstach: mając na myśli albo bieżące utrzymanie sprawności oprogramowania, sieci i sprzętu, albo…
Dostawa wody do biura – bezpłatnie na terenie Polski
Woda mineralna jest bardzo korzystna dla zdrowia. Wpływa pozytywnie na nasze samopoczucie. Minerały, które znajdują się w wodzie dodają energii…
Jak archiwizacja dokumentów może pomóc Twojej firmie
Wiele firm archiwizację akt traktuje bardzo po macoszemu i wykonuje ją mocno niedbale. Prawda jest jednak taka, że dobra archiwizacja…
Ścieżka zakupowa klienta w kampanii SMS — jak wygląda?
Klienci są dzisiaj bardzo wymagający. Oprócz produktów dopasowanych do ich potrzeb oczekują oni pozytywnych doświadczeń z marką w całym procesie…
Laptop w leasing czy na raty? Podpowiadamy
Laptop to podstawowe narzędzie pracy biurowej. Można kupić go za gotówkę, lecz lepszym rozwiązaniem będzie skorzystanie z zewnętrznych źródeł finansowania…
Wystawianie faktur z magazynem
Wystawienie faktury to obowiązek przedsiębiorcy. Jeśli jednak nie do końca znasz się na księgowości lub chcesz ułatwić pracę sobie i…
Jakie problemy rozwiązuje faktoring?
Jeszcze kilkanaście lat temu z faktoringu korzystały wyłącznie duże podmioty gospodarcze. Dziś to rozwiązanie jest dostępne również dla małych firm…
Skuteczne finansowanie startupu technologicznego – warto trzymać rękę na pulsie
Każdy, kto stawia pierwsze kroki w biznesie, wie jak ważną sprawą jest utrzymanie płynności finansowej. Od tego będzie zależeć wizerunek…
Waloryzacja umów wykonawczych. Poznaj przyczyny i możliwe rozwiązania
Ostatnie lata pokazały nam, że rynek surowców i usług to w praktyce żywy organizm. Niepokoje na rynkach światowych wywołały istny…