Wszyscy, którzy nawet w minimalnym stopniu interesowali się inwestowaniem, spotkali się z pojęciem dźwigni. Czym jest i jakie ryzyko niesie dźwignia finansowa?
Wszyscy, którzy nawet w minimalnym stopniu interesowali się inwestowaniem, spotkali się z pojęciem dźwigni. Handel z dźwignią bywa także nazywany jako „Margin Trading”. W sieci można znaleźć całą masę wyjaśnień pisanych eksperckim językiem, ale mało kto postarał się to przełożyć w taki sposób, żeby był zrozumiały dla początkującego tradera.
Pomimo tego, że to pojęcie handlowe jest dość powszechnie stosowane, to pytanie „Jak działa dźwignia?” jest jednym z najczęściej zadawanych w sieci z dziedziny inwestycji. W niniejszym artykule przedstawione zostanie działanie dźwigni wraz z wyjaśnieniem ryzyka, na jakie inwestor jest narażony. To szczególnie istotne w dzisiejszych czasach, kiedy do końca nie wiadomo, jak rynki będą reagować na konkretne działania największych sił świata w sprawie sytuacji w Europie. Z jednej strony to doskonała szansa na wykorzystanie swoich umiejętności i zrealizowanie wyjątkowo dochodowych kontraktów, a z drugiej ryzyko nieudanej inwestycji, wskutek nieprzewidzianych zmian w światowej gospodarce.
Skąd brać niezbędne informacje o potencjalnych zmianach? Z Internetu – istnieje wiele przydatnych narzędzi jak „Business Intelligence”, dzięki którym można skutecznie pozyskiwać dane o działaniu przedsiębiorstw oraz innych istotnych danych, które pomogą w analizie rynkowej.
Spis treści
Działanie dźwigni w handlu
Dźwignia pozwala na realizowanie inwestycji w aktywa o bardzo wysokiej wartości z zaledwie częściowym depozytem. Rzeczywista kwota transakcji zależy wyłącznie od rodzaju instrumentu oraz „wielkości” samej dźwignie. Jedno z drugim jest ściśle połączone i realizując inwestycje na konkretnych rynkach, można się spodziewać wielkości dźwigni.
Wielkość dźwigni zależy przede wszystkim od rodzaju aktywów np.:
- Obligacje – 2:1,
- Kontrakty terminowe 15:1,
- Forex – 50:1,
- Kryptowaluty – od 2:1 do 100:1.
Sporo zależy także od samej platformy inwestycyjnej. Mogą one mieć wewnętrzne reguły dotyczące stosowanych wartości dźwigni, ale najczęściej mieszczą się one w normach.
Jak w praktyce działa dźwignia? Samo obliczenie wartości transakcji jest bardzo proste. Przykładowo, jeśli ktoś chce zawszeć kontrakt o wartości 100 000 zł z dźwignią, wynoszącą 15:1, to wartość jego inwestycji wyniesie jedynie 15 000 zł, co jest znacznym ułatwieniem dla sporej części inwestorów. Dzięki temu inwestor może otworzyć pozycje o znacznie wyższej wartości niż w przypadku standardowego handlu.
Warto jednak zaznaczyć, że inwestowanie z dźwignią wywołuje o wiele większe straty w przypadku niepowodzenia inwestycji. Jednak jak to w handlu bywa – im większe możliwości czerpania zysków, tym wyższe ryzyko.
Kiedy powinienem pomyśleć o skorzystaniu z dźwigni finansowej?
Dźwignie wykorzystuje się w celu zainwestowania pieniędzy w aktywa, które znacząco przekraczają możliwości inwestora. Z jednej strony dźwignie można by polecić początkującym, którzy chcą w „łatwiejszy” sposób wejść na rynek, ale niesie ona ze sobą spore ryzyko, które w przypadku niedoświadczonych osób jest znacznie wyższe. Dlatego zaawansowane kontrakty z dźwignią warto sobie odpuścić, aż nabierze się doświadczenia. Sytuacja na światowych rynkach jest niepewna i nadal nie wiadomo, jak światowy rynek zareaguje na kolejne sankcje, którymi przerzuca się „zachód” z Rosją.
Mimo wszystko warto sprawdzić, jak w praktyce prezentuje się mocno uproszczony kontrakt walutowy z dźwignią 100:1, żeby zrozumieć zasadę działania oraz to kiedy warto z niej korzystać:
Przykładowo, jeśli ktoś chce zrealizować inwestycję na obcą walutę (na przykład dolary), ale ma jedynie 2000 zł do dyspozycji, to przy użyciu dźwigni w łatwy sposób może znacząco zwiększyć swoje możliwości inwestycyjne. Za te pieniądze może kupić około 500 USD (zakładając okrągłe 4 PLN za 1 USD). Chcąc nabyć 50 000 USD, wystarczy skorzystać z dźwigni, wynoszącej 100:1.
Podsumowanie – narzędzie dla każdego, ale z odpowiednim przygotowaniem
To z pewnością jedno z najbardziej spektakularnych narzędzi na rynkach inwestycyjnych. Gdyby stworzyć zestawienie najbardziej dochodowych inwestycji, biorąc pod uwagę koszt inwestycji i zysk, to z pewnością na pierwszych miejscach były spektakularne sukcesy z udziałem dźwigni. Jednak tak, jak mówi się o zwycięzcy, nie mówi się o znacznie większej liczbie osób, które przegrały. Dlatego do wszystkich rewelacji należy podchodzić z odpowiednim dystansem.
Rynki całego świata charakteryzują się tym, że im większy potencjalny zysk, tym wyższe ryzyko i żeby odpowiednio je zminimalizować, należy się do takiej inwestycji bardzo dobrze przygotować. Szczególne w dzisiejszych czasach, kiedy inflacja w Polsce i kryzys związany z sytuacją na wschodzie oddziałują na praktycznie wszystkie rynki świata. Trzeba mieć się na baczności i dokładnie przemyśleć każdą inwestycję. Dźwignia jest bardzo dobrym narzędziem, ale dla inwestorów o stłumionym zapale.
Podobne artykuły
Today's pick
DevOps Engineer: Kluczowa rola w przyspieszaniu dostarczania rozwiązań IT
W świecie IT DevOps Engineer jest uważany za prawdziwego renesansowego człowieka. Ten specjalista musi posiadać solidne zaplecze technologiczne, znać języki…
Jak zarządzać projektami IT? Wybrane metodyki
Zarządzanie projektami IT obejmuje szereg działań mających na celu skuteczne planowanie, organizowanie i kontrolowanie projektów w branży informatycznej. Istnieje wiele…
Bill Gates – czym zajmuje się teraz legenda branży IT?
Bill Gates, jeden z najsłynniejszych ludzi naszych czasów. Geniusz komputerowy, milioner, osobowość, filantrop. Dla wielu osób rewolucja informatyczna ma dwóch…
Co to jest software house?
Jeśli poszukujemy specjalisty, który stworzy dla nas zaawansowany system, bądź aplikację mobilną, to powinniśmy zgłosić się do software house’u. W…
Dlaczego wybieranie przez największe firmy systemów CMMS jest dowodem na ich skuteczność i użyteczność?
Każda firma zorientowana na rozwój i utrzymanie swojej przewagi konkurencyjnej na rynku musi prędzej czy później skorzystać z nowoczesnego wsparcia…
Gdzie najtańszy abonament bez telefonu?
Korzystanie z usług telefonicznych w ramach abonamentu jest nie tylko wygodne, ale również opłacalne. Na co zatem zwrócić uwagę przy…
Mobilne kasy fiskalne – kiedy warto zainwestować w taki sprzęt?
Każdy przedsiębiorca, który prowadzi sprzedaż towarów bądź usług osobom fizycznym, nieprowadzącym działalności gospodarczej i osiąga z realizacji takiego biznesu obroty…
Kiedy dojdzie mój przelew? Sesje przychodzące w polskich bankach
Wykonanie przelewu nie oznacza jego natychmiastowego dotarcia do odbiorcy. Sprawdź, jak długo trzeba oczekiwać na realizację przelewu. Spis treściSesje rozrachunkowe…
Czym jest wash trading na giełdach kryptowalutowych i jak go rozpoznać?
Kryptowaluty dostępne są dla użytkowników stosunkowo krótki czas, a zasady ich obrotu często nie są wystarczająco uregulowane. Właśnie przez to…
Laptop w leasing czy na raty? Podpowiadamy
Laptop to podstawowe narzędzie pracy biurowej. Można kupić go za gotówkę, lecz lepszym rozwiązaniem będzie skorzystanie z zewnętrznych źródeł finansowania…